Валоризация при расчете пенсии: что это такое, кому положена валоризация и как получить?

Что такое валоризация?

Данное понятие применяется, когда говорят о повышении цены на вещи или какие-либо услуги. Если речь идет о пенсии, то имеется ввиду пересчет стоимости денежных прав пенсионеров, приобретенных ими до пенсионной реформы. Иными словами, валоризация подразумевает рост пенсий граждан.

Следует отличать данный процесс от индексации и перерасчета. Разберёмся в понятиях:

• Валоризация – это увеличение пенсии, касающееся абсолютно всех граждан.
• Индексация пенсии – это надбавка для лиц, находящихся в отставке.
• Перерасчет – это проведение изменений в начислениях по определенным причинам.

Из определений ясно, что эти процессы не имеют почти ничего общего и являются лишь различными механизмами увеличения пенсионных выплат.

Зачем нужна?

После распада СССР пенсионная система была кардинально изменена. При этом в ходе реформы, проведенной в 2002 году, граждане, основная часть трудового стажа которых пришлась на советский период, потеряли значительную часть пенсии. Это было связано с тем, что после внесения соответствующих поправок в законодательство на итоговый размер пенсии решающее влияние стала оказывать не общая продолжительность стажа, а размер страховых отчислений, выплачиваемых работодателем за трудящегося, а также размер его заработной платы. С учетом этих факторов формируется пенсионный капитал – общая сумма, исходя из которой рассчитывают размер положенных пенсионеру выплат.

Поскольку до реформы, а также в советский период отчислений не делали, для определения расчетного пенсионного капитала граждан, основная часть работы которых пришлась на это время, стаж перевели в пенсионный капитал на основе специальных формул, установленных статьей 30 Федерального закона «О трудовых пенсиях». Расчет капитала требовал определения расчетного размера трудовой пенсии. Для этого на выбор пенсионера было две формулы:

• формула, опирающаяся на длительность стажа;
• формула, исходящая из среднего размера заработка пенсионера.

Однако такой перевод оказался необъективным и нарушил интересы граждан, значительно уменьшив их пенсию. Коэффициенты, применяемые в формулах, делали пенсионный капитал маленьким. Валоризация отчасти устраняет это нарушение, переоценивая объем пенсионных прав, приобретенных до 2002 года, и, по сути увеличивая расчетный пенсионный капитал.

По каким правилам проводится?

Валоризацию проводят в отношении всех пенсионеров, которые имеют трудовой стаж, приобретенный до вступления в законную силу Федерального закона «О трудовых пенсиях». Для этого не требуется посещать отделение Пенсионного фонда и писать там заявление о проведении процедуры – работники ведомства все сделают сами.

Почему появилась необходимость в валоризации?

До 2002 г. расчёт величины пенсионного капитала происходил по показателям:

• По выбору гражданина размера заработной платы за любые 5 лет.
• Полный стаж работы.

В 2002 году было решено внести в этот перечень отчисления работодателя. В таком виде система действовала до 2014 года, когда в ней появились нововведения в виде ИПК – накопленных баллов за время работы.

Анализ системы накоплений показал, что до 2002 г. отсутствовали страховые взносы, и поэтому пенсии граждан более старшего возраста сильно страдали в размере.

С целью выравнивания прав пенсионеров, которым начислили пенсию в советское время с ныне действующими, правительством РФ было принято постановление о повышении размеров выплат.

В ФЗ о пенсиях были внесены соответствующие изменения о проведении массовой валоризации, которая начала проводиться с 01.01.10., и капитал будущих и действующих пенсионеров начал свой рост.

Значительное повышение ощутили те, кто имел большой стаж трудовой деятельности до 2002г. Для граждан, ушедших на пенсию в период 2010-2014, валоризация прошла незаметно, так как повышение автоматически вошло в размер выплат при начислении.

В 2015г. были внесены существенные изменения в законодательство, появилось много новшеств, но о валоризации там не было сказано ни слова. Закон больше не применяется, но положение, по которому определяется размер страховой части, не потеряло свою силу.

Все пенсионеры, начиная с 2015г., которые были трудоустроены официально и имели какой-то стаж до 2002 г., сохранили своё право на повышение пенсионного капитала.

Статья 30.1. Валоризация величины расчетного пенсионного капитала застрахованного лица, исчисленного при оценке его пенсионных прав

(введена Федеральным законом от 24.07.2009 N 213-ФЗ)

1. Величина расчетного пенсионного капитала застрахованного лица, исчисленного в соответствии со статьей 30 настоящего Федерального закона, подлежит валоризации (повышению).Сумма валоризации составляет 10 процентов величины расчетного пенсионного капитала, исчисленного в соответствии со статьей 30 настоящего Федерального закона, и, сверх того, 1 процент величины расчетного пенсионного капитала за каждый полный год общего трудового стажа, приобретенного до 1 января 1991 года, определенного в соответствии с пунктами 2 и 3 настоящей статьи.

2. В общий трудовой стаж в целях валоризации величины расчетного пенсионного капитала включаются периоды трудовой и иной общественно полезной деятельности, которые были включены в указанный стаж при осуществлении оценки пенсионных прав в соответствии со статьей 30 настоящего Федерального закона. Включение соответствующих периодов трудовой и иной общественно полезной деятельности в общий трудовой стаж производится в том же порядке, который был применен при определении расчетного размера трудовой пенсии. При этом продолжительность общего трудового стажа, учитываемого в целях валоризации величины расчетного пенсионного капитала, ограничению не подлежит.

3. При валоризации величины расчетного пенсионного капитала граждан, получающих одновременно страховую часть трудовой пенсии по старости и пенсию за выслугу лет (пенсию по инвалидности) в соответствии с Законом Российской Федерации “О пенсионном обеспечении лиц, проходивших военную службу, службу в органах внутренних дел, Государственной противопожарной службе, органах по контролю за оборотом наркотических средств и психотропных веществ, учреждениях и органах уголовно-исполнительной системы, войсках национальной гвардии Российской Федерации, органах принудительного исполнения Российской Федерации, и их семей”, в общий трудовой стаж, предусмотренный пунктом 2 настоящей статьи, не включаются периоды службы, предшествовавшие назначению пенсии по инвалидности, либо периоды службы, работы и иной деятельности, учтенные при определении размера пенсии за выслугу лет в соответствии с указанным Законом.(в ред. Федерального закона от 01.10.2019 N 328-ФЗ)(см. текст в предыдущей редакции)При валоризации величины расчетного пенсионного капитала граждан из числа космонавтов, получающих одновременно страховую часть трудовой пенсии по старости и пенсию за выслугу лет (пенсию по инвалидности), предусмотренную Федеральным законом “О государственном пенсионном обеспечении в Российской Федерации”, в общий трудовой стаж, предусмотренный пунктом 2 настоящей статьи, не включаются периоды работы (службы) и иной деятельности, предшествующие назначению пенсии по инвалидности, либо периоды работы (службы) и иной деятельности, учтенные при определении размера пенсии за выслугу лет в соответствии с указанным Федеральным законом.

4. Сумма валоризации величины расчетного пенсионного капитала застрахованных лиц, у которых оценка пенсионных прав по их выбору была осуществлена с применением стажа на соответствующих видах работ (имеющегося и полного), определяется исходя из продолжительности стажа на соответствующих видах работ.

О значении понятий индексации, валоризации, перерасчёта

Все три понятия действуют в системе пенсионного законодательства параллельно, потому что они имеют совершенно разные значения. Их единственное сходство состоит в том, что они используются при повышении пенсионного довольствия. Их различия состоят в механизме начисления и в их юридическом основании.

1. Индексация – процедура изменения индекса значения. Таким образом происходит компенсация снижения покупательской способности пенсионеров на уровень инфляции. Процент индексации устанавливается правительством и подводит размер пенсии к уровню потребительской корзины. В результате её проведения выплаты пенсионерам должны, как минимум, достичь уровня потребительской корзины. Для некоторых категорий пенсионеров индексация проводится в виде надбавки к денежному вознаграждению – для космонавтов и госслужащих.
2. Валоризация – повышение размера пенсии, которая была занижена в советское время, проводится для граждан с любым стажем до 2002 г. Повышение производится без присутствия граждан. Размер надбавки зависит от стажа, заработанного до 1991 г., и районного коэффициента, если таковой имеется.
3. Перерасчёт – производится, если изменились обстоятельства, которые оказали влияние на размер пенсии. Необходимо предоставление документов, которые подтвердят изменения. Например, перерасчёт регулярно происходит у работающих пенсионеров, так как с увеличением стажа растёт число отчислений работодателя в страховую часть его пенсии.

Валоризация

Размер прибавки к пенсии зависит от стажа, заработанного до 1991 г. Смысл валоризации – уравнять пенсии людей, работавших в СССР. Затрагивает граждан, трудоустроенных до начала пенсионной реформы 2002 г. Процесс происходит автоматически, участия гражданина не требуется.

Индексация

Индексация проводится автоматически для пенсионеров, чтобы повысить покупательскую способность во время инфляции. Индексация зависит от роста цен, правительство самостоятельно определяет коэффициент. Пенсии федеральных госслужащих и космонавтов индексируются при повышении денежного вознаграждения.

Перерасчет

При изменении обстоятельств, влияющих на пенсионные выплаты, происходит перерасчет. Если пенсионный орган располагает всеми документами, подтверждающими права гражданина на пенсию, перерасчет произойдет автоматически. Согласно статье № 142 Федерального Закона, перерасчет происходит 1 августа. Дополнительные бумаги требуются, если:

• пенсионер достиг 80 лет;
• установлена более высокая группа инвалидности;
• увеличилось число иждивенцев;
• пенсионный орган ошибочно не учел стаж пенсионера.

Основные правила и права валоризации

Главное правило валоризации – перерасчет на основе официального трудового стажа гражданина до 2002 г. в автоматическом порядке. Пенсионный орган обладает информацией о сумме пенсионных отчислений на 1 января 2017 г.

Правила валоризации пенсий

Если гражданин работал неофициально, но может это подтвердить другими документами, он должен отправить их в пенсионный орган на рассмотрение.

Повышенный коэффициент валоризации получают граждане, официально трудоустроенные в районах Крайнего Севера. Он составляет от 1,4 до 1, 9%, меняется и региона к региону и ведет к более высоким пенсионным выплатам.

Основные термины валоризации

Расчет валоризации провести не сложно, если разобраться в основных терминах:

1. Коэффициент стажа работы означает срок официальной занятости до 2002 г. Если стаж 25 лет, коэффициент равен 0,55. За 1 год начисляется 1%, но не больше 75%. Проценты уменьшаются, если рабочий стаж меньше 25 лет.
2. Конвертация – перерасчет трудового стажа в денежный эквивалент для граждан, работающих до 2002 г.
3. Пенсионные права – данные о зарплате и страховых начислениях, которые определяют страховую часть выплат.
4. Расчетный капитал – размер пенсионных отчислений на 2002 г. Расчетный капитал есть у всех официально трудоустроенных граждан, получивших пенсионное свидетельство. Когда гражданин начинает получать пенсию, капитал становится страховой частью выплат.

Расчет пенсии с учетом валоризации

Как осуществляется начисление

Стандартная валоризация пенсии представляет собой процедуру, в основании которой учитывается весь существующий трудовой стаж, наработанный пенсионером до 2002 года.

При осуществлении процедуры валоризации учитывается ряд факторов:

• общий размер имеющегося пенсионного “капитала” до периода реформы;
• суммарный трудовой стаж до установленного периода;
• “советский” трудовой стаж до 1991 года;
• общая сумма начисляемых баллов до 2002 года.

При этом используется специальная система переоценки, при которой устанавливается общий расчетный капитал, который был детально накоплен до 1 января 2002 года — он увеличивается на каждый 10% + 1% за каждый полный год работы до 1 января 1991 года. Данная система предусматривает индивидуальную систему начислений для каждого пенсионера.

Для граждан, которым положена пенсия, валоризация пенсии будет являться обязательной процедурой — писать дополнительное заявление об осуществлении детального перерасчета не потребуется. Вся система перерасчетов осуществляется в автоматическом режиме — личного присутствия пенсионера не понадобится, посещение пенсионного фонда потребуется лишь в случае, если у гражданина возникнут вопросы об учете некоторых данных о трудовом стаже.

Валоризация пенсии в 2018 году предусматривает прибавку к пенсионным отчислениям, которая варьируется от 700 до 1700 руб. — сумма начислений будет зависеть от установленных сроков выхода на пенсию. Более высокая надбавка предусмотрена для тех граждан, которые имеют более “объёмный” трудовой стаж.

О правилах валоризации

Расчёт пенсионного капитала производится сотрудниками ПФ, но каждый гражданин может сделать это самостоятельно и ориентировочно представить себе, можно ли вообще на что-то надеяться в плане увеличения выплат.

Все данные о расчётном капитале граждан на 01.01.02. находятся в базе данных ПФ.

Все кто трудился в СССР, имеют определённое количество лет стажа до 2002 г. С 01.01.10. этот капитал умножается на 10% одноразово, далее – еще 1% за каждый полный год после 1991 г.

В среднем по стране увеличение капитала на пенсионных счетах составило 1430 руб. в месяц.

В каждом случае оно имеет индивидуальный характер и зависит от возраста и времени выхода на пенсию:

Выход на пенсию (год)Доплата (руб.)

На увеличенные пенсии распространяются все проводимые индексации в течение года. Для перерасчёта размера пенсионного обеспечения необходимо обратиться с заявлением ПФ.

Если возникли новые обстоятельства, появились новые документальные подтверждения об имеющемся стаже за прошлые годы, которые не были в своё время учтены при назначении пенсионных выплат. В иных случаях валоризация производится автоматически.

Понятия, которые используются при перерасчёте:

• Конвертация – преобразование, перевод пенсионных прав в капитал для тех, кто был занят трудовой деятельностью до 2002г.
• Коэффициент стажа работы – весь временной период работы до 2002 г. Он исчисляется от 0,55 при стаже 25 лет, до 0,75 при большем стаже. За 1 дополнительный год работы добавляется 1%, но не больше 75% в итоге. Если стаж меньше 25 лет, то пропорционально этому уменьшается процент.

Пример расчета пенсии

Чтобы ближе понять принцип подсчета можно для примера взять реальную задачу:

Иван Иванович, имеющий на первое января 2002 года общий трудовой стаж 42 года, в том числе 40 лет стажа до 1991 года. Заработная плата Ивана Ивановича превышает среднюю зарплату по стране за тот же период на 1,2. На сколько увеличится размер пенсии данного гражданина?

Расчет:

• Год рождения – 1931
• Год первого назначения пенсии – 1991
• Стаж работы – 42 года, среди них 40 лет занятости в Советском Союзе
• Стаж после 2002 – не работал
• Отношение среднего заработка мужчины к средней зарплате по стране – 1,2
• Страховая пенсия на окончание 2002 – 3655,37 рублей
• Базовая пенсия на тот же день – 2562 рубля.
• Страховая пенсия на начало 2010 года: 5483,06 + 2562 = 8045,06 рублей.
• Коэффициент стажа на первый день 2002 года: 0,55 + 0,17=0,72
• Расчетный размер пенсии: 0,72 × 1,2 × 1671 = 1443,74 рублей
• ПК на первый день 2002 года: (1443,74 — 450) × 144 + 143098,56 рублей
• Пенсия гражданина увеличится на (143098,56 × 0,5 × 3,6784): 144 = 1827,69 рублей

При валоризации ПФ учитывает условия:

1. Год рождения гражданина.
2. Период страхового стажа:
   • до 01.01.02.
   • до 01.01.91.
   • после 01.01.02.
3. Отношение заработных плат в разные периоды.
4. Год назначения пенсии по возрасту.
5. Средняя зарплата в стране после 01.01.02.

Формула, по которой производится валоризация:

ПК=(РП — БЧ) х Т

• ПК – пенсионный капитал.
• РП – размер пенсии.
• БЧ – базовая часть пенсии на 01.01.02.(450 руб.)
• Т – период выплаты пенсионного пособия по возрасту.

Таким образом, повышение капитала пенсионного рассчитывается путём подстановки индивидуальных значений в общепринятую формулу, где одинаковым для всех является только размер базовой части пенсионной выплаты на 01.01.02.

Условия для прохождения

Для прохождения процесса не нужно подавать никаких заявлений и документов, она выполняется автоматически для каждого пенсионера в отдельности, а также для тех, кто планирует в скором времени выходить на пенсию.

Личное присутствие пенсионера в Пенсионном Фонде требуется только в том случае, если Фонд не располагает необходимыми документами для проведения перерасчета. В таком случае пенсионеру нужно предъявить все документы о рабочем стаже.

Можно ли самостоятельно рассчитать количество пенсионных начислений

В настоящее время предусмотрена автоматическая система начисления всех существующих пенсионных выплат, но существует возможность произвести все расчёты самостоятельно. Для этого необходимо полностью просчитать установленный размер общего пенсионного капитала, существующего до 2002 года. Далее важно правильно рассчитать общий объем всех пенсионных накоплений до 1991 года. Общая сумма капитала умножается на полученное в результате проведения системного расчёта процентное значение. При автоматическом расчете все полученные средства рассчитываются с учетом системы валоризации.

Особенности пенсионной системы валоризации

Процедура валоризации существенно отличается от индексации и существующих перерасчетов пенсионных начислений. Главное отличие заключается в системе перерасчетов — к примеру, индексация призвана компенсировать общее снижение покупательской возможности в результате инфляции, а процедура валоризации подразумевает значительные изменения “пенсионного права”.

Валоризация пенсионных прав — это существующая денежная переоценка пенсионных начислений для граждан, общий трудовой стаж которых приходится на период до 2002 года. Весь пенсионный капитал, приобретенный до этого года, индексируется на 10% , дополнительно прибавляют 1% за каждый год существующего стажа до 1991 года.

Чем более длительным является “советский” стаж, тем больший процент начислений будет осуществлена к пенсии. В 2018 году предусмотрено начисление, не превышающее сумму в 1700 руб. Валоризация пенсии призвана защитить права пенсионеров, имеющих накопленный трудовой стаж до пенсионной реформы.

Вывод

Таким образом, валоризация – это механизм повышения пенсионных накоплений у отдельных категорий граждан. Она распространяется на граждан, которые имеют трудовой стаж до начала 2002 года. Эта мера позволяет гражданам компенсировать их потери в размере пенсионных начислений, которые связаны с реформой 2002 года, когда был переход на страховую модель пенсии.